Seorang penasihat keuangan untuk manajemen kekayaan pribadi

Swasta manajemen kekayaan, biasanya disingkat sebagai PWM menggambarkan layanan investasi dan manajemen keuangan yang ditawarkan kepada investor dan mencakup aspek-aspek manajemen seperti trust, real estate, bisnis dan saham perencanaan. Investor dengan perkebunan luas dan bisnis biasanya menginginkan tingkat anonimitas dan sebagian besar waktu transaksi perbankan ditangani dengan tingkat keamanan yang tinggi dan aturan ketat pada kerahasiaan. Sebagian besar investor tersebut membutuhkan manajer account berdedikasi dan penasihat keuangan yang akan membimbing mereka dalam berbagai aspek pengelolaan kekayaan mereka. Banyak lembaga keuangan dan investasi menawarkan jenis layanan dan untuk menemukan jenis terbaik, investor harus memastikan bahwa mereka memeriksa sejumlah hal untuk memilih penasihat keuangan yang paling efektif.

Karena penasihat keuangan akan membantu investor mencapai tujuan mereka, adalah penting bahwa investor melihat informasi latar belakang mereka karena ini akan membantu mereka menentukan kemampuan mereka sebagai penasihat keuangan. Hal ini sangat penting karena investor menempatkan masalah keuangan di tangan penasehat ini dan karena itu mereka membutuhkan orang yang dapat dipercaya. Sementara memeriksa latar belakang mereka, itu juga penting bahwa investor meminta referensi untuk menghubungi klien sebelumnya atau saat ini, untuk membahas pengalaman penasihat. Ini juga akan memungkinkan mereka keluar tunggal orang-orang yang menawarkan saran yang sama untuk semua klien mereka karena semua investor yang berbeda datang dengan kebutuhan yang berbeda.

Hal ini juga sangat penting untuk memastikan bahwa penasihat keuangan bersertifikat. Mereka yang memiliki sertifikasi yang diketahui memiliki standar yang lebih tinggi profesionalisme karena mereka mengikuti kode etik serta standar praktek penasehat yang tepat ditetapkan oleh badan sertifikasi. Selain itu, tahun dalam prakteknya juga harus dipertimbangkan, semakin tahun penasihat memiliki layanan yang lebih baik akan karena mereka memiliki pengetahuan dan keterampilan yang mencakup semua bidang manajemen kekayaan.

penasihat keuangan yang berbeda untuk manajemen kekayaan pribadi dilengkapi dengan properti investasi yang berbeda dan investor harus mencari tahu tentang ini sebelum mereka menyewa satu. Filosofi investasi harus mencerminkan kebutuhan dan rencana investor dan harus sesuai semua throughput apakah di masa yang baik atau buruk kali. Investor harus meminta penasihat untuk contoh portofolio yang mirip dengan situasi mereka dalam rangka untuk memahami strategi dan rencana mereka sebelum mereka membuat keputusan mereka.

Hal penting lainnya bagi investor lakukan adalah memahami cara di mana investor kompensasi. penasihat keuangan dapat dibayar karena berdasarkan komisi, berdasarkan biaya, pada biaya saja atau kombinasi dari ketiganya. Seorang penasihat keuangan yang dapat dipercaya akan memberikan rincian yang memadai dan jelas dari semua jenis biaya yang investor harus membayar, serta semua biaya dalam kaitannya dengan semua jenis investasi yang mereka buat. Disarankan bahwa investor mencari orang-orang yang diarahkan kemerdekaan karena mereka akan bersedia untuk memberi mereka sepotong layak saran dan layanan, berdasarkan pada tujuan dari investor.